SIC 代码阻碍了您的“了解您的业务”（KYB）流程
Posted: Wed Apr 23, 2025 3:38 am
在金融服务领域，了解您的业务 (KYB) 对于与商业客户建立合规、透明的关系至关重要。
银行、保险公司和其他金融机构依靠 KYB 流程来验证所有权结构、评估风险和防止欺诈，以确认他们正在与合法企业打交道。
但由于缺乏准确和自动化的业务数据，KYB 入职流程可能是一个耗时、昂贵的手动过程。
这就是数据城的作用所在。作为实时商业数据领域的领导者，数据城使用人工智能驱动的技术来应对 KYB 流程中经常使用的过时分类系统的挑战，例如英国的标准行业分类 (SIC) 代码。
我们的使命是通过创新的实时 SIC 代码 (RSIC)提高业务分类的清晰度，以实现更顺畅、更准确的 KYC 和 KYB 流程。
什么是“了解您的业务”（KYB）？
KYB，即了解您的业务，是金融机构用来确认业 新西兰电报号码数据库 务客户合法性、了解所有权结构、评估风险和明确公司活动的合规流程。
EDF Energy 在数据城平台上的业务概况。
KYC 关注的是个人，而 KYB 则审查实体，验证公司结构和业务活动是否符合反洗钱法规。
强大的 KYB 流程涉及三个主要步骤：初步验证，确认业务注册、所有权和活动；持续监控，随着业务结构和活动的发展保持数据最新；风险评估，评估每个业务的风险水平，以便从入职开始做出明智的决策。
KYB 中的 SIC 代码挑战
传统上，SIC 代码是金融机构按行业对公司进行分类的标准，旨在了解业务活动和评估风险。
然而，在企业注册期间自行选择的 SIC 代码通常无法提供清晰、准确的见解。
RSIC 使用 AI 将 SIC 代码模糊的企业重新分类为更相关的类别
SIC 代码的设计从来就没有考虑到当今合规和风险管理所需的细节。
许多公司，特别是那些从事专业化或新兴行业的公司，被归类为“其他服务活动”等模糊类别，这些类别很少揭示出这些公司实际从事的业务。
英国有超过 140 万家公司（占劳动力的 40%）属于这些“其他”类别，金融机构无法应对这种不明确的分类。
业务分类缺乏细节会影响合规性、风险评估和入职，使团队面临不准确的数据并增加欺诈风险。
介绍 RSIC
为了应对这些挑战，数据城开发了实时 SIC 代码 (RSIC)，这是一个由人工智能驱动的系统，可以为 SIC 分类带来精确性和清晰度。
RSIC 为 KYB 团队提供了公司实际业务的准确、实时描述，填补了传统 SIC 代码留下的空白。
通过使用人工智能来改进、更新和纠正分类，RSIC 帮助组织摆脱模糊的标签，并确保他们使用最新的、详细的数据。
在数据城，我们了解金融服务严重依赖准确的数据来进行合规和风险管理。
借助 RSIC，我们能够实时提供可靠、清晰的分类，从而突破 SIC 代码的限制。以下是 RSIC 如何助力 KYB、KYC、客户引导和风险评估团队：
增强业务清晰度：RSIC 用精确的活动描述取代了过时的“其他”分类，减少了 KYB 和 KYC 流程中的不确定性。
提高效率：RSIC 消除了人工审查的需要，加快了入职流程并释放了资源。
合规信心：通过准确的分类，KYB 和 KYC 团队可以更加自信地进行反洗钱和风险评估，更有效地满足监管要求。
为什么 KYB 团队应该关注 RSIC
KYB 正在不断发展，拥有准确的实时数据至关重要。
金融机构发现，SIC 代码的局限性不仅妨碍了理解，还影响了合规性和客户关系管理的关键方面。
借助 RSIC，KYB 团队可以增强其工作流程、保持合规性并更好地了解业务客户，而不受传统 SIC 代码带来的障碍。
对于希望提升 KYB 和 KYC 流程的金融服务专业人士，RSIC 提供了一种现代、精确的业务分类方法。
在数据城，我们致力于利用人工智能洞察力帮助组织克服过时的数据障碍。
要了解更多信息，请查看我们关于 RSIC 的技术博客或联系我们获取演示。
银行、保险公司和其他金融机构依靠 KYB 流程来验证所有权结构、评估风险和防止欺诈，以确认他们正在与合法企业打交道。
但由于缺乏准确和自动化的业务数据，KYB 入职流程可能是一个耗时、昂贵的手动过程。
这就是数据城的作用所在。作为实时商业数据领域的领导者，数据城使用人工智能驱动的技术来应对 KYB 流程中经常使用的过时分类系统的挑战，例如英国的标准行业分类 (SIC) 代码。
我们的使命是通过创新的实时 SIC 代码 (RSIC)提高业务分类的清晰度，以实现更顺畅、更准确的 KYC 和 KYB 流程。
什么是“了解您的业务”（KYB）？
KYB，即了解您的业务，是金融机构用来确认业 新西兰电报号码数据库 务客户合法性、了解所有权结构、评估风险和明确公司活动的合规流程。
EDF Energy 在数据城平台上的业务概况。
KYC 关注的是个人，而 KYB 则审查实体，验证公司结构和业务活动是否符合反洗钱法规。
强大的 KYB 流程涉及三个主要步骤：初步验证，确认业务注册、所有权和活动；持续监控，随着业务结构和活动的发展保持数据最新；风险评估，评估每个业务的风险水平，以便从入职开始做出明智的决策。
KYB 中的 SIC 代码挑战
传统上，SIC 代码是金融机构按行业对公司进行分类的标准，旨在了解业务活动和评估风险。
然而，在企业注册期间自行选择的 SIC 代码通常无法提供清晰、准确的见解。
RSIC 使用 AI 将 SIC 代码模糊的企业重新分类为更相关的类别
SIC 代码的设计从来就没有考虑到当今合规和风险管理所需的细节。
许多公司，特别是那些从事专业化或新兴行业的公司，被归类为“其他服务活动”等模糊类别，这些类别很少揭示出这些公司实际从事的业务。
英国有超过 140 万家公司（占劳动力的 40%）属于这些“其他”类别，金融机构无法应对这种不明确的分类。
业务分类缺乏细节会影响合规性、风险评估和入职，使团队面临不准确的数据并增加欺诈风险。
介绍 RSIC
为了应对这些挑战，数据城开发了实时 SIC 代码 (RSIC)，这是一个由人工智能驱动的系统，可以为 SIC 分类带来精确性和清晰度。
RSIC 为 KYB 团队提供了公司实际业务的准确、实时描述，填补了传统 SIC 代码留下的空白。
通过使用人工智能来改进、更新和纠正分类，RSIC 帮助组织摆脱模糊的标签，并确保他们使用最新的、详细的数据。
在数据城，我们了解金融服务严重依赖准确的数据来进行合规和风险管理。
借助 RSIC，我们能够实时提供可靠、清晰的分类，从而突破 SIC 代码的限制。以下是 RSIC 如何助力 KYB、KYC、客户引导和风险评估团队：
增强业务清晰度：RSIC 用精确的活动描述取代了过时的“其他”分类，减少了 KYB 和 KYC 流程中的不确定性。
提高效率：RSIC 消除了人工审查的需要，加快了入职流程并释放了资源。
合规信心：通过准确的分类，KYB 和 KYC 团队可以更加自信地进行反洗钱和风险评估，更有效地满足监管要求。
为什么 KYB 团队应该关注 RSIC
KYB 正在不断发展，拥有准确的实时数据至关重要。
金融机构发现，SIC 代码的局限性不仅妨碍了理解，还影响了合规性和客户关系管理的关键方面。
借助 RSIC，KYB 团队可以增强其工作流程、保持合规性并更好地了解业务客户，而不受传统 SIC 代码带来的障碍。
对于希望提升 KYB 和 KYC 流程的金融服务专业人士，RSIC 提供了一种现代、精确的业务分类方法。
在数据城，我们致力于利用人工智能洞察力帮助组织克服过时的数据障碍。
要了解更多信息，请查看我们关于 RSIC 的技术博客或联系我们获取演示。