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我们的生活变得越数字化，我们就越容易遭受欺诈，不仅作为消费者，而且作为企业。设法避免损失是一项挑战，需要投资许多资源，而技术不仅可以而且应该成为其中之一。

隐私、数据保护、欺诈预防和风险管理需要成为每个希望在销售、支付和服务的数字环境中取得成功的公司或高管战略的一部分。在零售市场最令人垂涎​​的日期之一——黑色星期五——这种担忧必须加倍。

正如存在新的、更复杂的欺诈攻击一样，我们也可以依靠许多新的 广东手机号码表 支付方式、用户身份验证和技术来打击这些数字犯罪并提高相对于竞争对手的竞争优势。

继续阅读以了解有关欺诈概念的更多信息以及不仅在黑色星期五期间而且在全年针对此类犯罪可能采取的行动。

什么是欺诈预防？
在讨论预防之前，我们先定义一个欺诈方案。在本文中，我们将欺诈理解为

故意采取非法或误导性行为，以获取不正当优势，从而损害第三方。

欺诈计划的一些例子包括伪造文件、篡改合同、贪污和记录未经证实的交易。

现在，如果我们谈论打击欺诈，这项工作的特点是规划，其中涉及行政和运营行动以及监控，以防止与欺诈或企图欺诈相关的损失。

从这个意义上说，重要的是要强调，损失并不总是经济上的，也可能是司法上的，涉及公司的社会和内部形象和声誉，以及敏感和机密数据的损失。

值得一提的是，零售业欺诈行为发生的主要原因之一是缺乏透明度。无论是流程、信息安全框架、文化还是风险管理，所有员工，无论哪个领域，都需要接受旨在打击欺诈的培训和指导。

欺诈三角
众所周知，为了防止自己，有必要了解敌人，我们在这里引入了欺诈三角——社会学家唐纳德·克雷西于 1953 年提出的理论，并在联邦审计法院的出版物中提出——它解释了欺诈三角这构成了欺诈行为的动机。

压力
压力通常来自财务问题。在这些情况下，个人的生活水平和财务稳定性受到影响。例如，此人可能会害怕失去工作或严重失业，这可能会导致他们在网上犯罪。

机会
但不仅仅是压力会引发欺诈行为。浏览互联网并发现系统或内部控制缺陷的个人可以毫不做作地发现机会。

此时，由于有可能为了自己的利益而犯下非法行为，并且有可能不被抓到，因此情绪触发因素会作用于个人的思想。

合理化
欺诈三角的最后一个支柱是个人说服自己金融犯罪或违规行为可以根据个人需要合理化的心理过程。换句话说，这个人将凌驾于道德、法律或公司规范之上。

预防欺诈的步骤有哪些？
在黑色星期五前夕编写道德手册并聘请 IT 和风险分析师团队是不够的。

预防欺诈是一项活动，不能通过“现成的产品”来解决，也不能是一个静态的过程。这是因为，正如人为失误是导致网络犯罪的主要原因一样，欺诈者也是人，他们中的许多人除了不断寻找机会之外，还对您的公司和产品非常了解。

您可能已经注意到，欺诈预防策略没有“终结”——让分析模型保持运行并准备就绪。学习就像新类型的欺诈一样不断。然而，尽管应用场景和决策发生了变化，但有些规则并没有改变。